Como calcular o retorno do estoque
Ao investir em ações, é crucial entender como calcular retornos. Seja com negociação de curto prazo ou participação de longo prazo, os cálculos de retornos precisos podem ajudar os investidores a avaliar a eficácia do investimento, otimizar estratégias e tomar decisões mais inteligentes. Este artigo introduzirá em detalhes o método de cálculo de retornos de ações e exibirá fórmulas e exemplos relevantes em combinação com dados estruturados.
1. Conceitos básicos de retornos de ações
Os ganhos das ações geralmente incluem duas partes:Ganhos de capital(Recompensas do aumento dos preços das ações) eRenda de dividendos(Dividendos em dinheiro ou ações emitidas pela Companhia). Aqui estão duas maneiras de calcular os benefícios:
| Tipo de renda | Fórmula de cálculo | ilustrar |
|---|---|---|
| Ganhos de capital | (Preço de venda - preço de compra) × número de ações detidas | Aplicável aos lucros causados pelo aumento dos preços das ações |
| Renda de dividendos | Dividendo por ação × número de ações detidas | Adequado para dividendos em dinheiro ou ações |
2. Cálculo da renda total
A renda total é a soma dos ganhos de capital e a renda dos dividendos. A fórmula de cálculo é a seguinte:
| Receita total | Fórmula de cálculo |
|---|---|
| Receita total | Ganhos de capital + ganhos de dividendos |
3. Cálculo da taxa de retorno
A taxa de retorno é um indicador importante para medir a eficácia do investimento, geralmente dividida emTaxa simples de retornoeTaxa de retorno anualizada.
| Taxa de retorno do tipo | Fórmula de cálculo | ilustrar |
|---|---|---|
| Taxa simples de retorno | (Renda total / valor inicial de investimento) × 100% | Adequado para investimentos de curto prazo |
| Taxa de retorno anualizada | ((1 + taxa simples de retorno)^(1 / número de anos de investimento) - 1) × 100% | Adequado para investimento de longo prazo |
4. Análise de amostra
Suponha que o investidor a compra 100 ações de uma empresa a um preço de 10 yuans por ação e a venda por 1 ano depois de mantê -la por 12 yuan por ação, com um dividendo de 0,5 yuan por ação durante o período. Calcule seus retornos e taxas de retorno:
| projeto | Processo de cálculo | resultado |
|---|---|---|
| Ganhos de capital | (12 - 10) × 100 | 200 yuan |
| Renda de dividendos | 0,5 × 100 | 50 yuan |
| Receita total | 200 + 50 | RMB 250 |
| Taxa simples de retorno | (250 /1000) × 100% | 25% |
| Taxa de retorno anualizada | ((1 + 0,25)^(1/1) - 1) × 100% | 25% |
V. Outras precauções
1.Custo da transação: Ao realmente calcular a renda, os custos de transação, como manuseio de taxas e imposto de selo, devem ser deduzidos.
2.Efeito de interesse composto: Em investimento de longo prazo, o reinvestimento de dividendos aumentará significativamente a taxa de retorno anualizada.
3.Fator de tempo: Os rendimentos de diferentes períodos de espera variam bastante, e o método de cálculo apropriado precisa ser selecionado com base nas metas de investimento.
Através da análise acima, os investidores podem ter um entendimento mais claro dos métodos de cálculo dos retornos das ações, avaliando melhor os efeitos do investimento e otimizando estratégias.
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